Especialistas en Seguros de Vida
de Planificación Patrimonial
6º Jornada técnica sobre seguros Unit-Linked
VALIRO es una Correduría de Seguros española, especializada en ofrecer soluciones de planificación patrimonial a clientes de banca privada en España, mediante el empleo de productos de seguros de vida-ahorro del tipo unit-linked.
Inscrita en el Registro Especial de Mediadores de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones con el número J-3515, los profesionales de Valiro acumulamos más de 45 años de experiencia y estaremos a su disposición para ayudarle a seleccionar y adaptar el mejor producto a sus necesidades, con total independencia.
Trabajamos en colaboración con una amplia red de despachos de abogados, fiscalistas, bancos custodios, banqueros privados y asesores independientes, en el diseño y contratación de soluciones de planificación patrimonial con seguros de vida-ahorro.
Los seguros de vida ahorro unit-link son aquellos en que el valor de la póliza está vinculado a una cartera de activos subyacentes gestionada, siendo la eventual pérdida o ganancia de dicha cartera asumida u obtenida por el cliente o los beneficiarios que haya nombrado.
Por sus especiales características, constituyen una herramienta extremadamente útil en la planificación patrimonial de clientes con patrimonios elevados. Si desea conocer más en detalle el funcionamiento y las ventajas del empleo de estos productos en su planificación patrimonial, solicite una reunión sin compromiso con nuestros especialistas.
En cumplimiento de las obligaciones establecidas en el Real Decreto-Ley 3/2020 de 4 de febrero, VALIRO cuenta con un Defensor del Cliente, al que pueden dirigirse nuestros clientes para cualesquiera reclamaciones relacionadas con nuestros servicios de mediación, y cuyos datos incluimos a continuación:
Mª Asunción Bauzá Abril
Socia Directora
asuncion.bauza@bauza-abogados.com
VALIRO INSURANCE BROKER SL es una Correduría de Seguros especializada en seguros de vida-ahorro de tipo unit linked de arquitectura abierta, en la que las inversiones subyacentes son gestionadas o asesoradas por los gestores de carteras, bancos o asesores financieros escogidos por los clientes.
VALIRO INSURANCE BROKER SL solo presta servicios de asesoramiento en materia de seguros y no en materia de inversión, por lo que está exento de la aplicación del Reglamento 2019/2088, de acuerdo con su artículo 17. Ello no obstante, los criterios ESG serán tenidos en cuenta en las recomendaciones de aseguradoras y productos a realizar por la Correduría en aquellos casos en que los clientes manifiesten preferencias en este sentido en los cuestionarios de necesidades y exigencias.
La Correduría facilitara a los clientes, de conformidad con el artículo 29, apartado 1, de la Directiva (UE) 2016/97, la información precontractual que las aseguradoras y los bancos y gestores financieros responsables del asesoramiento en materia de inversión le faciliten en relación con la manera en que se integran los riesgos de sostenibilidad en las decisiones de inversión, y los resultados de la evaluación de las posibles repercusiones de los riesgos de sostenibilidad en la rentabilidad de los productos financieros.
